In der  österreichischen Hauptstadt Wien fand am 14. Juni 2018  die Generalversammlung der European Financial Planning Association (EFPA) statt. Das dominierende Thema dieser wichtigen Sitzung war die Neuwahl des Führungsgremiums. EFPA Europe wird von einem vierköpfigen Team geleitet, bestehend aus dem Chairman, zwei Vice-Chairman und dem Sekretär, der zugleich auch Schatzmeister ist. Der bisherige Chairman Josep Soler-Alberti aus Spanien hatte nicht für eine Wiederwahl kandidiert, daher galt es ein neues Führungsteam zusammenzustellen.

Das neu angetretene Team wurde mit großer Mehrheit der acht Stimmen (Es gilt das Prinzip: 1 Land = 1 Stimme) bestätigt. Den Vorsitz für die nächsten drei Jahre übernimmt der italienische Wirtschaftsprofessor Emanuele Carluccio (im Bild 2.v.l.), an seiner Seite stehen als Vice-Chairman Marta Gellová (Tschechien) und unser Vorstandsmitglied Peter Asmussen, sowie als Schatzmeister der Zypriot Constantinos Christofides (im Bild rechts).

In der anschließenden Sitzung des Board of Directors ging es dann sofort an die operativen Themen. Die Verwaltung und Strukturen sollen professionalisiert werden, außerdem steht die Finalisierung der Strategie und eine Klärung der weiteren Beziehung zu FPSB Ltd. an. Zum Verständnis: Während in Deutschland und Österreich FPSB und EFPA in einer Organisation vereint sind, sehen sich diese Organisationen in anderen Ländern als (potentielle) Konkurrenten. Verhandlungen über eine europaweite Fusion beider Organisationen waren 2017 trotz intensiver Vermittlungsbemühungen des FPSB Deutschland gescheitert.

Wir wünschen dem neuen Führungsteam von EFPA Europe viel Erfolg im Namen aller EFA-Zertifikatsträger des FPSB Deutschland (ca. 1.500 an der Zahl).

Im historischen Durchschnitt brachten sichere Zinsanlagen noch nie reale Erträge. Anleger sollten deshalb nicht auf das nächstbeste Ertragsprodukt setzen, sondern sich beraten lassen.

Für die Marketing-Abteilungen der Finanzdienstleister dürfte die Geldpolitik der Europäischen Zentralbank (EZB) der vergangenen Jahre eher ein Glücksfall gewesen sein. Denn auf Grund negativer Nominalzinsen konnten sie den Sparern hierzulande deutlich vor Augen führen, dass Bankeinlagen keinen Sinn machen und es besser ist, das Ersparte in renditeträchtige Alternativen zu investieren. „Der Haken daran ist, dass dieser viel zitierte Anlagenotstand eigentlich nicht wirklich neu ist“, sagt Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland (FPSB Deutschland). „Wer genau nachrechnet, stellt nämlich fest, dass risikofreie Investments im langjährigen Durchschnitt noch nie wirklich eine auskömmliche Rendite gebracht haben.“ Zwar empfiehlt er Anlegern, nicht allein auf das Sparbuch oder Tagesgeld zu setzen. Finanzprodukten, die als eine Art „Zinsersatz“ verkauft werden, sollten sie aber äußerst kritisch gegenüberstehen. Stattdessen sollten sich Sparer mit den Grundlagen einer sinnvollen und langfristigen Geldanlage auseinandersetzen. Entscheidend, um dabei nicht auf schlechte oder vor allem marketinggetriebene Produkte hereinzufallen, ist ein objektiver Blick auf den Markt. Dabei können Investment Professionals wie die vom FPSB Deutschland zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANERN®-Professionals helfen.

Peter Hoppe ist der Gewinner des Wissenschaftspreises 2018 des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland). Der Preisträger konnte die Jury, die sich aus hochrangigen Wissenschaftlern zusammensetzte, im Bereich Masterarbeiten am meisten überzeugen. Hoppe wurde im Rahmen der jüngsten Mitgliederversammlung des FPSB in Frankfurt ausgezeichnet. Der FPSB Deutschland hat den Wissenschaftspreis bereits zum zweiten Mal ausgelobt. Ziel ist es, das Wissen im Bereich der Methodik der ganzheitlichen Beratung weiter zu fördern und Theorie und Praxis stärker miteinander zu verweben.

Kontinuität an der Spitze des Financial Planning Standards Board Deutschland e. V.: Prof. Dr. Rolf Tilmes wurde im Rahmen der jüngsten Mitgliederversammlung des FPSB Deutschland in Frankfurt in seinem Amt des Vorstandsvorsitzenden für drei weitere Jahre bestätigt. Die Mitglieder honorierten damit seinen besonderen Einsatz und das Engagement für die Belange des FPSB Deutschland. Prof. Tilmes kündigte an, auch weiterhin die Vorzüge der Finanzplanung nach außen tragen zu wollen.

Professionelle Unterstützung bei der persönlichen Finanz- und Vermögensplanung ist im aktuell schwierigen Umfeld wichtiger denn je. Doch die Unsicherheit bei der Suche nach dem richtigen Finanzberater ist groß. Ein wichtiges Gütesiegel stellen die Zertifizierungen des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) dar. Sie signalisieren dem Anleger die qualitativ besten Ausbildungsabschlüsse, die es hierzulande gibt. In einer Feierstunde hat der FPSB Deutschland am Freitag in Frankfurt insgesamt 20 neue Zertifizierungen zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER und zum EFA European Financial Advisor® verliehen. „Diese Finanzberater haben erkannt, dass Qualifikation das zentrale Element für Erfolg in der Beratung ist“, erklärt FPSB-Vorstandsvorsitzender Professor Dr. Rolf Tilmes.